온도 파이낸스 (Ondo Finance)
온도 파이낸스 (Ondo Finance) 허가가 필요 없는 개방형 탈중앙화 투자 은행입니다. 온도의 핵심 비즈니스는 완전한 온체인 서비스를 통해 DAO와 점점 더 많은 기관 및 주류 개인 투자자를 포함한 신흥 디파이 생태계의 다양한 이해관계자를 서비스하고 연결하는 것입니다.
온도는 디파이 상품과 서비스의 번들러이자 언번들러입니다. 온도는 여러 프로토콜(그리고 곧 여러 블록체인의 금융 상품)을 한데 묶습니다. 그런 다음 이러한 풀을 재패키징하여 다양한 유형의 투자자가 원하는 상품에 맞는 익스포저로 분해합니다. 이를 통해 탈중앙 금융이 흡수할 수 있는 자본 공급의 양과 다양성을 늘릴 수 있습니다.
온도의 비즈니스 모델은 전통적인 투자은행과 마찬가지로 자본 수요와 공급을 중개하고 매칭하는 것입니다. 그러나 온도는 몇 가지 중요한 점에서 기존 투자은행과 다릅니다:
온도는 불투명한 법적 계약이 아닌 오픈 소스 코드에 따라 실행되는 디파이 빌딩 블록으로 금융 상품을 만듭니다. 따라서 백오피스 직원과 수많은 중개인이 필요하지 않으며, 거의 한계 비용 없이 서비스를 제공할 수 있어 소액 투자자도 서비스를 이용할 수 있습니다. 온도의 상품은 기존 디파이 상품과 상호 운용되며, 일반적으로 기존 디파이 상품에 탑재되어 마찰 없이 가치를 이전할 수 있습니다.
온도는 탈중앙화 거래소(DAO)로 운영되며, 많은 사용자를 포함한 분산된 참여자들이 소유합니다.
DAO로서 온도는 누구나 제품이나 서비스를 만들거나 온도 생태계에 가치를 더하고 그에 대한 보상을 받을 수 있는 인센티브 시스템을 갖추게 될 것입니다. 그러나 DAO는 여전히 사용자를 보호하기 위해 제품을 큐레이팅할 것입니다. 온도에는 최소 투자 금액이 없습니다. 리테일은 기관과 함께 동일한 상품과 서비스를 이용할 수 있습니다.
온도는 누구나 접근할 수 있는 탈중앙화 투자 은행으로, DAO를 포함한 탈중앙화 금융 참여자가 소유하고 서비스를 제공하기 위해 존재합니다.
허가가 필요 없는 개방형 탈중앙화 투자은행입니다. 온도의 핵심 비즈니스는 완전한 온체인 서비스를 통해 DAO와 점점 더 많은 기관 및 주류 개인 투자자를 포함한 신흥 디파이 생태계의 다양한 이해관계자를 서비스하고 연결하는 것입니다.
온도는 디파이 상품과 서비스의 번들러이자 언번들러입니다. 온도는 여러 프로토콜(그리고 곧 여러 블록체인의 금융 상품)을 한데 묶습니다. 그런 다음 이러한 풀을 재패키징하여 다양한 유형의 투자자가 원하는 상품에 맞는 익스포저로 분해합니다. 이를 통해 탈중앙 금융이 흡수할 수 있는 자본 공급의 양과 다양성을 늘릴 수 있습니다.
구독 기간은 어떻게 되나요?
각 온도 볼트가 배포되기 전, LP가 고정 또는 변동 트랜치에 투자를 요청할 수 있는 일정 기간인 가입 기간이 있습니다. 가입 기간이 끝나고 볼트가 배포되면 해당 볼트에 추가 자본을 추가할 수 없습니다.
가입 기간이 있는 이유는 무엇인가요?
온도는 고정 트랜치와 변동 트랜치가 각각 금고 자산의 50%를 구성하도록 강제합니다. 이렇게 하면 각 트랜치의 위험 프로필을 미리 알 수 있습니다. 고정 트랜치는 처음에 50% 대출 대 가치 포지션이고 주니어 트랜치는 처음에 2배 레버리지 포지션입니다. 또한 트랜치 규모에 50대 50의 제약이 있기 때문에 고정 트랜치에 대한 유동성 공급자는 AMM의 유동성 풀을 구성하는 두 자산 중 하나를, 변동 트랜치에 대한 유동성 공급자는 다른 자산을 기여할 수 있습니다.